MAS出手！五家支付公司因防洗钱疏漏被罚

新加坡金融管理局（MAS）刚宣布，针对五家主要的支付机构，因为违反了防范洗黑钱和打击恐怖主义融资（AML/CFT）的相关规定，罚了总共96万新币。

这五家公司分别是：MatchMove Pay、GrabPay、Liquid Pay、SingCash（由 Singapura Finance 控股）以及 Xfers。

这些罚款是在 MAS 进行例行检查后开出的，检查发现这些公司在执行客户尽职调查（CDD）、持续监控以及提交可疑交易报告方面存在缺失。

MAS 表示，这些缺失增加了系统被滥用进行洗黑钱和恐怖主义融资的风险。虽然目前没有发现实际被利用的案例，但这些漏洞显示出公司内部的控制措施不够强，无法有效减低风险。

MAS 在声明中强调，支付服务商在新加坡金融系统中扮演越来越重要的角色，特别是因为新加坡正快速向无现金社会迈进。因此，这些公司必须保持严格的 AML/CFT 标准，确保系统不会被滥用。

MatchMove Pay 是这次被罚最多的一家，被罚款36万新币；GrabPay 紧随其后，被罚19万新币。 SingCash 和 Liquid Pay 分别被罚18万和17万新币，而 Xfers 则被罚6万新币。

MAS 表示，罚款金额的计算是根据违规的严重程度和规模来决定的，同时也考虑了每家公司在调查期间的合作程度。

同时，MAS 也指出，这些公司都已经开始采取补救措施来加强内部控制系统，包括加强客户审查程序、提高员工培训，以及改善交易监控系统。

这次罚款行动显示出 MAS 对金融业监管的严厉态度，也提醒所有支付服务公司必须认真对待防洗黑钱及打击恐怖主义融资的合规责任。如果无法履行这些责任，不但会被罚款，甚至可能失去营业执照。