牛车水「山立」被控！客户汇钱到中国后无法提款

新加坡一家汇款与货币兑换公司，以及2名相关人员被控上法庭。案件涉及多名客户通过该公司把钱汇往中国后，收款人在当地却无法取得款项，原因是相关资金据称被中国当局冻结或没收。

被控的公司是Samlit Moneychanger（山立）。这家公司过去在牛车水设有门店，提供货币兑换和汇款服务。根据新加坡警察部队与新加坡金融管理局联合文告，山立 – 中国汇款及钱币兑换、公司董事Novianti，以及合规经理Malik Sameer，已在7月9日被控。

这起案件的背景，可以追溯到2023年和2024年间多起汇款到中国被冻结事件。

当时，不少在新加坡工作或居住的人通过本地持牌汇款公司把钱汇给中国的家人或收款人，结果钱到了中国后却无法被领取或使用。

根据较早前报道，截至2023年12月15日，新加坡警方已接获超过670起有关汇款到中国被冻结的投诉，涉及总额约1300万。其中接近三分之二的投诉与山立有关。

MAS曾要求公司处理客户投诉

新加坡金融管理局在2024年2月曾要求山立处理受影响汇款人的投诉。不过，当局指该公司未能按照指示处理相关事项，因此如今面对控状。

山立被控19项违反监管指示的控状。根据报道，每一项违反MAS指示的罪名，一旦罪成，最高可被罚款100万。

至于公司董事Novianti和合规经理Malik Sameer，则各自面对17项相关控状。 Malik Sameer另外还面对22项控状，涉及妨碍司法公正，以及未遵守协助警方调查的命令。

案件目前已展延至8月继续审理。

客户以为钱已经汇出，收款人却无法动用

这类案件最让人担心的地方，是汇款人通常以为自己已经完成交易，钱也已经从新加坡汇出，但中国的收款人却无法真正动用这笔钱。

根据当局早前说法，部分通过新加坡持牌汇款公司汇往中国的资金，在中国当地被执法单位冻结或没收。新加坡政府也曾表示，正在与中国当局及相关汇款公司合作，协助受影响人士。

MAS早前曾暂停部分汇款渠道

由于类似投诉持续增加，MAS早前曾采取临时措施，暂停本地汇款公司使用非银行、非卡网络渠道，把款项汇往中国。

当局当时也提醒公众，不要急着通过海外第三方代理渠道汇钱到中国，并建议使用银行或银行卡网络等其他方式汇款，以降低资金或账户在当地被意外冻结的风险。

汇款前最好先确认渠道和风险

这起案件也再次提醒公众，进行跨境汇款时，不要只看手续费低或汇率比较好。

如果要把钱汇到中国或其他监管较严格的地区，汇款人最好先确认几个重点：汇款公司是否受新加坡金融管理局监管、款项会通过什么渠道抵达目的地、收款人大约多久可以使用资金、如果款项被冻结或无法领取，公司会如何处理，以及是否有清楚的收据、交易编号和客服渠道。

如果金额较大，最好选择透明度更高、追踪机制更清楚的汇款方式。尤其是涉及家庭急用、医疗费、学费或商业付款时，更不能只为了省一点手续费而忽略后续风险。

一旦监管机构已经发出指示，业者如果没有按照要求处理，后果就可能从普通客户纠纷升级为刑事控案。

案件仍在审理中

目前，山立、Novianti和Malik Sameer面对的控状仍未定罪，案件将在8月继续审理。

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