AIA保险因反洗钱漏洞遭重罚，创纪录390万新元

香港保险业监管局近日对AIA保险（AIA）处以创纪录的390万新元（约合2300万港元）罚款，原因是反洗钱监控系统存在问题。这次罚款标志着香港监管机构加强对保险行业审查的最新举措。

监管机构表示，在对AIA保险的现场检查中发现其反洗钱系统和相关算法存在“技术性问题”。

这些问题涉及2016年3月至2022年10月期间的业务。在此期间，一些“政治敏感人物”（即在显要职位上有权力且可能被滥用于洗钱或其他非法活动的人）未能在筛选过程中被正确识别，从而导致延误了对资金来源的确认。不过，监管机构强调，没有向这些本不该被接受的客户销售任何保单。

香港保险业监管局自2017年接管对保险公司的监管以来，此次罚款金额是最高的一次。

随着大陆客户推动业务增长，香港的监管机构加大了对保险行业的审查力度。

此外，监管机构还指出，AIA保险的香港分部未能及时对系统标记为“高风险”的某些客户进行“加强尽职调查”。

尽管如此，AIA保险在2021年开始的检查中与监管机构合作良好，并表示此次发现的问题纯属技术性问题，没有涉及实际的洗钱活动或不适当的客户接纳行为。

目前，监管机构已要求AIA保险提交由独立顾问编写的报告，评估其补救措施的“持续有效性”。

Img: Bloomberg