两名新加坡地产经纪因洗钱案被罚款，罚款5000新

先前轰动新加坡的洗钱案，现在又牵扯出一点线索。原因是，两名房地产经纪因卷入30亿洗黑钱案被罚款。

一人因涉及工业地产交易被罚5000新元，另一人因商业地产交易被罚2000新元

新加坡地产代理理事会（CEA）对两名房地产经纪开罚，原因是他们在协助跟30亿洗黑钱案有关的客户进行交易时，没有履行必要的客户尽职调查（CDD）程序。

CEA在7月1日（星期二）表示：“两名经纪都没有好好履行客户尽职调查措施，这在打击房地产行业洗黑钱活动中非常重要和必要。”

2022年1月，房地产经纪Tiew Chin Nee受一名不具名客户委托，协助寻找一间工业地产。同月，这位中介Tiew Chin Nee帮这位客户买下了这间工业地产，之后也协助他把物业出租。

根据CEA指出，在协助购买和出租交易之前，房地产经纪Tiew并没有根据《2002年恐怖主义（打击融资）法令》及其他联合国制裁名单，核查客户身份，也没有评估客户涉及洗黑钱或资助恐怖主义的风险，更没有为出租交易留下相关审核记录。

因为这些疏漏，房地产经纪收到一封谴责信，并被处以最高罚款5000新元，违反了《2010年房地产经纪法》第44B(2)(a)条文。

当时，这位房地产经纪Tiew Chin Nee是PropNex的中介。

PropNex首席代理官Eddie Lim回应媒体时说：“从2024年1月开始，我们就积极配合CEA的调查，回答所有问题，并提供相关文件。作为新加坡最大的房地产代理公司，我们一直坚持最高的专业和合规标准，维护行业的诚信。”

Realion集团（由OrangeTee与ETC合并组成）的副集团首席执行官Justin Quek表示，Tiew Chin Nee在2023年1月正式加入OrangeTee & Tie。

Justin Quek补充说：“我们直到2024年6月才从CEA得知此事。”

OrangeTee & Tie随后马上展开内部审查，以确保公司继续符合合规标准。 Quek表示：“我们也安排了一对一面谈，重申公司对于反洗黑钱及客户尽职调查的要求和她的责任。同时，我们也把这起事件作为教材，通过内部通讯和每月的面对面销售会议，并且提醒所有经纪人。”

另一名房地产经纪Zhu Zhengxin也因为没有认真执行客户尽职调查，被处以谴责信和罚款2000新元，违反了CEA的道德规范。

2020年9月，他曾代表一间本地公司购买商业地产。后来，这家公司的实际拥有人因洗黑钱和伪造文件罪被判罪。

当时，这名实际拥有人找上Zhu Zhengxin，想购买一间数百万新元的商业地产做投资，并为了这笔交易特别注册了一家公司。

虽然Zhu Zhengxin有填写客户资料表和尽职调查清单，但他没有获得公司授权代表的签名及公司印章，来确认资料的准确性。此外，Zhu Zhengxin在提交给他的地产代理的文件中，还错误地在清单上勾选已获得确认，实际上并没有。

根据代理公司说，Zhu Zhengxin后来没有再更新注册，继续担任Huttons的销售人员。

Huttons Asia的首席执行官Mark Yip表示：“我们一直提醒经纪要严格执行尽职调查。没有进行适当的反洗黑钱审核，我们不会接受任何交易。”

CEA在声明中表示，目前正在调查其他协助与2023年洗黑钱案相关物业交易的房地产经纪，如果发现违规或违法，会毫不犹豫地采取执法行动。

根据《房地产经纪法》，若有违规，可能会面对纪律委员会的纪律处分，包括罚款、吊销或暂停执照、或注销销售人员注册，或两者一起执行。

在4月8日，新加坡国会通过了新的《反洗黑钱及其他事项（房地产经纪与开发商）法案》，以加强现有对洗黑钱、恐怖融资和扩散融资的惩罚框架。根据修订后的规定，罚款将以“每项违规”来计算，而不是“每个案件”。

这意味着，如果被提交至CEA纪律委员会处理，违规的经纪每项违规可能被罚款最高5000新元，而公司和销售人员分别最高可被罚款20万新元及10万新元。