柬埔寨太子银行被下令清盘！银行正式遭清算

柬埔寨国家银行于1月8日宣布，下令清盘由被控诈骗的中国籍商人陈志（Chen Zhi）创办的太子银行（Prince Bank）。

这是该国近年来针对跨国金融犯罪的重大行动之一。

国家银行在声明中表示，太子银行“依据柬埔寨王国的法律，已被置于清盘状态”，并已暂停所有新增业务，包括接受存款及发放贷款等服务。同时，审计机构Morisonkak MKA被指定为清盘人。

客户可提取存款，借款人仍须还款

中央银行补充，现有客户可正常提取存款，前提是提交相关文件；同时，贷款客户必须继续如常履行还款义务。

据太子银行官网资料显示，该银行在全国拥有36家分行，总资产规模约达10亿美元。不过，当日早上在金边的分行外，一名AFP记者并未见到任何客户进出银行。

创办人陈志遭美中联合制裁并被引渡回中国

陈志是太子集团（Prince Holding Group）的创办人兼实控人，该集团是柬埔寨最大的企业集团之一。美国政府指控，该集团实为亚洲最大跨国犯罪集团的掩护实体之一。

2023年10月，美国和英国对陈志实施制裁，原因是他被控主导多起以网络诈骗为主的“杀猪盘”（pig butchering）骗局。这些诈骗活动通常以虚假投资为幌子，透过交友关系博取受害者信任，最后骗取巨额资金。

根据美国司法部指控，这些骗局共涉及127,271枚比特币，按目前价格估值逾110亿美元（约新币141亿元）。若陈志最终被定罪，可能面临长达40年的监禁。

诈骗中心背后的剥削与暴力

多国人权组织指出，陈志及其网络涉嫌在人口贩运、强迫劳动、酷刑和奴役等领域大规模侵犯人权。受害者多被虚假招聘广告吸引至柬埔寨、缅甸等地，之后被迫在诈骗园区内工作，若不服从则遭受暴力威胁。

国际特赦组织（Amnesty International）曾在2025年指出，柬埔寨至少存在53个类似诈骗园区，估计有数以万计的外籍人士（以中国籍为主）被困于此类产业链中。

尽管柬政府否认涉入这些园区运作，但国际社会一直对其反应迟缓表示质疑，甚至批评其“默许或纵容”此类行为。

柬埔寨政府压力增大，陈志国籍被撤销

2026年1月6日，柬埔寨政府宣布应中方请求逮捕陈志，并于隔日引渡至中国。柬内政部透露，双方早已展开数月的联合调查。

随后，陈志的柬埔寨国籍也于12月被正式撤销。

根据哈佛大学亚洲研究中心访问学者Jacob Daniel Sims的说法，这次逮捕行动代表国际社会对柬政府长期“庇护”陈志这类高调犯罪分子的忍耐已到极限。 “如果国际压力持续，柬埔寨政治与经济利益集团的现状才有可能改变”。

表面合法，背地非法

美国检方指出，自2015年以来，太子集团以房地产、金融服务与消费品业务为名，在30多个国家开展业务。然而，这些所谓的“正规公司”其实是非法资金流通的前线阵地。陈志与其高管也被指控透过政治捐赠与贿赂方式，在多个国家建立保护伞网络。

在柬埔寨，陈志曾任现任首相洪马内及其父亲、前任首相洪森的经济顾问。